Služby
Čtyři oblasti, které pokrývají celý tvůj finanční život
Od penzijního spoření přes příjmovou strategii až po správu dědictví – vše pod jednou střechou.
Jak přistupujeme ke každé službě
Každá z našich čtyř klíčových služeb začíná analýzou tvé aktuální situace: příjmy, výdaje, závazky a časový horizont odchodu do důchodu. Teprve potom navrhujeme konkrétní opatření. Nespoléháme se na hotové produkty bank nebo pojišťoven; místo toho kombinujeme nástroje z celého trhu – penzijní připojištění, státem podporované fondy, dluhopisy, nemovitostní investice i zajištění pozůstalých – tak, aby výsledný plán byl co nejefektivnější právě pro tebe. Každý plán aktualizujeme minimálně jednou ročně nebo kdykoli nastane výrazná životní změna.
Přehled služeb
Penzijní spoření
Nastavíme optimální výši příspěvků, vybereme vhodný transformovaný nebo účastnický fond a zajistíme maximální využití státního příspěvku i daňového odpočtu. Výsledkem je strukturovaný spořicí plán, který roste s tebou.
Příjmová strategie do důchodu
Plánujeme, z jakých zdrojů budeš čerpat prostředky po odchodu do důchodu – státní penze, soukromé spoření, nájmy nebo renta. Cílem je pravidelný a předvídatelný příjem po celou dobu tvého důchodu, nikoli jednorázová výplata.
Správa majetku a dědictví
Pomáháme uspořádat majetek tak, aby přechod na dědice proběhl hladce a s minimálními náklady. Zahrnuje to sepsání majetkového přehledu, doporučení ohledně závětí a nastavení pojistné ochrany pro pozůstalé.
Průběžné finanční poradenství
Pravidelné roční revize plánu, reakce na změny daňového zákona, pomoc při velkých životních rozhodnutích (nákup nemovitosti, předčasný důchod, péče o rodiče). Jsme k dispozici i mezi schůzkami – telefonicky nebo e-mailem.
„Přišel jsem k Nováčkovi v 52 letech s pocitem, že na plánování důchodu je pozdě. Ukázal mi, že i za deset let se dá udělat hodně – zejména optimalizací toho, co jsem měl roztroušené v různých fondech. Za dva roky je moje penzijní situace přehledná poprvé za celý pracovní život.“
Radoslav Čermák, Otrokovice
Nejčastější otázky ke službám
Od jakého věku má smysl začít plánovat důchod?
Ideálně co nejdřív – i ve třiceti, protože složený úrok pracuje v tvůj prospěch po celá desetiletí. Pracujeme ale i s klienty v 55+, kde se zaměřujeme na optimalizaci stávajícího majetku a příjmovou strategii na nejbližší roky.
Jste vázáni na konkrétní fondy nebo pojišťovny?
Ne. Spolupracujeme nezávisle a doporučujeme produkty z celého trhu. Vybíráme podle toho, co nejlépe odpovídá tvé situaci, ne podle toho, co generuje nejvyšší provizi.
Jak dlouho trvá příprava finančního plánu?
Po úvodní konzultaci (45 minut) připravíme první návrh plánu do dvou týdnů. Plán pak společně projdeme, upravíme a finalizujeme – celý proces trvá zpravidla čtyři až šest týdnů.
Co se stane, když se moje situace výrazně změní?
Plán revidujeme kdykoli nastane velká životní změna – rozvod, dědictví, ztráta zaměstnání, nákup nemovitosti. Nejsi odkázán jen na roční revizi; jsme dostupní průběžně.
Chceš vědět, která služba je pro tebe ta pravá?
Zavolej nám nebo pošli zprávu – bezplatně zjistíme, co tvá situace potřebuje.